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这家外资行收千万级罚单,竟是因员工套现1.1亿去买房?

www.plumbingemergencybethesdamd.com2019-07-23
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外国银行将再收到数万美元的罚款。

7月9日,上海市银行保险局官方网站发布了关于严重查处涉及银行职工职务案件的通知(以下简称“通知”)。

据报道,豫新银行股份有限公司(以下简称“豫新银行上海分行”)意大利分公司员工韩某某利用这项工作侵占了分行的巨额资金。

上海银行业和保险局直接指出了通知中发生的事件。同时,为外资银行发行了三笔外汇,其中包括对裕信银行上海分行的1030万元罚款。员工汉被禁止从事银行业一生,相关负责人被取消资格两年。

今天,上海银行保险监管局披露了三张外资银行的门票。其中一张门票显示,裕鑫银行上海分行有六项重大违法行为,包括:

从2016年1月到2018年5月,该分行的一名员工没有指示处理某些账户的外部资金支付;

从2016年1月到2018年5月,分行没有完全准确地记录部分资金来转移交易信息;

从2016年1月到2018年5月,该分行没有有效调和部分账户资金转账交易;

从2016年1月到2018年5月,该分支机构没有对个别不相容的职位实施分离措施;

分支机构的信息技术外包管理严重违反了审慎的操作规则;

分支机构案件的预防和控制以及员工行为管理严重违反了审慎的操作规则。

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第(五)项严重违反审慎经营规则的,责令改正,共处以罚款1030万元。

从另一张票中,记者注意到参与此案的韩某是第47号(1919年)行政处罚决定中的韩乃娜。

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在第(3)项中,上海银行业和保险局决定韩燕娜禁止终身银行业务。

除了惩罚银行和直接参与的员工外,监管部门还对裕鑫银行上海分行前总裁安东尼奥迪安尼奥处以罚款,主要是因为安东尼奥德安吉奥从2016年到1月份在裕信银行上海意大利分行。 2018.违反法律法规有直接的管理责任。

上海银行业和保险局向Antonio D'Angio发出警告,并取消了其银行业金融机构董事和高级管理人员的资格2年。

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据公开资料显示,2016年6月14日,Antonio D'Angio获得中国银行业监督管理委员会批准为意大利裕鑫银行股份有限公司意大利分行行长。

UniCredito Italiano是意大利最大的银行集团之一。 2018年9月7日,上海银行业保险监管局发布《关于意大利裕信银行股份有限公司上海分行变更营运资金的批复》,批准意大利裕鑫银行股份有限公司向中国银行裕鑫银行股份有限公司上海分行拨付7.5亿元营运资金。增资后,该分行的营运资金为12.5亿元,其中外汇营运资金为2亿元人民币可兑换货币,人民币流动资金为10.5亿元。

值得一提的是,据报道,今年3月,上海一家外资银行的女员工从银行购买了1.1亿元人民币,并在国内外购买了10多处房产。经媒体核实后,涉及的银行是意大利。裕鑫银行。

此前,公开名称“宣科镇”《上海一银行女员工将银行1亿多人民币据为己有,海内外购置10多套房产》发表的一篇文章表明,根据司法机关的说法,该外资银行的销售人员非法侵占了该银行超过1亿元的资金,利用了该银行的内部管理。银行。漏洞和他们自己的职责,他们继续做了三年的虚假账户,但直到三年后银行金库才出现巨额赤字。

文章还表明,推销员有三年多的掩饰行为。作为银行,在一般信用,账单和客户之间存在对账过程。这家外资银行的对账过程相对简单。银行定期向客户发布季度报告,月度报告和每周报告,但不要求客户强制回应,因为银行的客户群体相对较小,并且没有动力做出回应。强大,加上被告有一些更好的维护客户关系的方法,所以客户信任她很高,很难在没有客户审查资金的情况下找到资金问题。

检察官在文章中介绍说,具体的运作方式与单位的管理漏洞密切相关。首先,单位的资金进出管理过程分为两部分,一部分是信贷系统,另一部分是计费系统。两个系统都有输入和批准者,但输入和批准者是相同的。人。也就是说,作为被告,数据输入会计系统,她也进入了相应的会计系统,最终的批准是她的直接主管。

根据通知的披露,上海银监局成立了案件监督小组,监督银行进行案件调查,及时对银行进行现场检查。

检查发现,裕鑫银行上海分行的风险管理缺失,合规和内部审计部门未能有效地进行监督和预防保护。案件预防和控制工作的有效性严重不足。员工利用银行在内部控制,风险管理,系统建设等方面存在严重漏洞,未下令部分账户资金外部支付,审核人员密码被盗,资金转入账户控制被他们。

针对本案所揭示的银行风险管理和内部控制存在的问题,上海市银行业保险监督管理局组织召开了辖区内相关机构案件防控工作会议,以此为案例,督促落实案件防控的主要责任,认真落实“三个严格”,即严格的风险控制,严格的合规建设和严格的人员管理。应努力消除案件的潜在风险,防止欺诈风险。同时,要求有关机构进行专项风险调查,对发现的问题进行全面整改。

下一阶段,上海银监局将进一步落实中国银行业和保险监督管理委员会关于“巩固防治障碍成果,促进合规建设”的相关要求,监督银行业和保险业的金融机构。在其管辖范围内,严格履行案件管理和案件防控的主要职责,开展深入案件预警教育活动,巩固辖区内的工作。控制基础设施建设,增强风险防范的内生动力,坚决打击和化解金融风险。

(国际金融期刊记者黄曦)

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